Finanzplanung ist Lebensplanung. Der häufiger angewandte englische Begriff Financial Planning geht weit über die landläufige Finanz- oder Vermögensberatung hinaus. Nicht der kurzfristige Effekt, sondern ein schlüssiges strategisches Langzeitkonzept für Vermögensaufbau, -mehrung und -absicherung ist das Ziel. Es geht darum, Ihre finanziellen Ziele und Wünsche mit Ihren finanziellen Rahmenbedingungen und Ihrer …
„Denn eins ist sicher, die Rente.” Dieser 1986 vom damaligen Arbeitsminister Norbert Blüm getätigte Ausspruch ist mittlerweile beinahe legendär. Und doch kann man aus heutiger Sicht sagen: Herr Blüm hatte absolut recht, sicher ist die gesetzliche Rente. Allerdings auch sicher zu niedrig, um damit den gewohnten Lebensstandard im Alter bewahren …
Nach unseren Erfahrungswerten haben die wenigsten Kunden ein klares Bild ihrer Vermögensverhältnisse. Hier ein paar Fondsanteile, dort eine Immobilie, da mal eine Lebensversicherung, Festgeld, vielleicht Aktien oder ein kleiner Bausparer… Die Zusammensetzung von Portfolios ist häufig eher zufallsbedingt als planvoll. So reagieren Neukunden auf die Frage nach der Nachsteuerrendite ihrer …
Sicherlich ist Gesund zu sein eines unserer höchsten Güter. Jedoch wird einem dies meist erst dann so richtig bewusst, wenn dies nicht mehr der Fall ist. Umso wichtiger ist es, sich vorausschauend mit dieser Thematik auseinanderzusetzen, welche sich jedoch schon bei erster Betrachtung als hochkomplex darstellt, und in der Regel …
Der Wunsch nach Sicherheit steckt ganz tief in uns Menschen. Fast jeder möchte sich in irgendeiner Form absichern, z.B. gegen Einkommensverluste bei länger andauernder Krankheit oder die Kosten eines Unfalls mit dem Auto. Möglichkeiten einer Absicherung gibt es in vielen Ausgestaltungen mit komplett verschiedenen Leistungsvarianten, unterschiedlichen Auswirkungen steuerlicher Art und …
Die Finanzierung einer Immobilie ist für viele eine der grössten finanziellen Investitionen Ihres Lebens. Doch wer heute dafür oder eine andere Investition einen Kredit aufnehmen möchte, hat häufig die Qual der Wahl. Oft wird derjenige überschüttet mit Angeboten aller Couleur. Ob aber ein klassisches Annuitätendarlehen, Kredite mit Riesterförderung, ein endfälliges …
Beim Schach beeinflusst schon der erste Zug den Verlauf der gesamten Partie. Und wie bei einer Partie Schach formen Sie mit Ihren täglichen Entscheidungen die Strategie Ihrer wirtschaftlichen Investitionen. Jedes Mal, wenn Sie über Ihr Unternehmen oder über eine Beteiligung befinden, stellen Sie dabei auch die Weichen für Ihre eigene …
Die meisten Menschen, die im Rahmen einer Erbschaft/Schenkung bedacht und somit am Nachlass eines verstorbenen Erblassers oder am Vermögensübergang beteiligt werden, sind in dieser Hinsicht nahezu vollkommen unvorbereitet und verfügen aus diesem Grund auch über kein Wissen aus dem Bereich des Erb- und Schenkungsrechts. In Anbetracht der unfassbar hohen Komplexität …
